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“劫富济贫”的 Robinhood 第三被“劫”,7000 万元得以摆平监管风波

更新时间:2021-10-21 09:07点击:

金融业监管局(FINRA)周三公布了关于Robinhood监管不足指控的解决方法。Robinhood 既否认也不不承认这部分指控,赞同支付近 7,000 万USD的赔偿款,其中包括 5700 万USD的罚款和 1260 万USD的受损害资金投入者赔偿。Robinhood 因为误导顾客,批准不符合条件的买卖者使用高风险方案,与在技术监督方面的失责致使千万竞价推广账户被锁等多个缘由被卷入监管旋涡中。

FINRA 表示,此次制裁是美国金融监管局有史以来最大的经济处罚,反映了 Robinhood 违法行为的紧急性和影响范围之广。

Robinhood 于 2014 年推出,以免佣金的买卖和其流行的移动应用程序取得了用户的喜爱。该公司今年吸收了数百万新顾客,但同时也招来了更多的审查行动,由于很多资金投入者进入 Robinhood 炒作所谓的meme股票,如 GameSTOP Corp. 和 AMC Entertainment Holdings Inc. 。而 Robinhood 马上进行的初次公开募股是今年最受期待的项目之一。

Robinhood 的增长一直在持续,其最大的收入出处源于顾客买卖,该数字在首季增长了三倍多,即便该企业的技术部门和客服部门一直备受用户诟病。今年早些时候,它限制了一些热点股票的买卖,使顾客感到愤怒。这部分 meme 股票因为短期内变得极其不稳定,致使 Robinhood 的结算中心告诉该经纪公司要增加数十亿USD的抵押品。

FINRA 执法部门负责人 Jessica Hopper 在同意《华尔街日报》采访时说:“大家对革新没建议,但革新不可以以打造合规和监督系统为代价的基础上。” FINRA 是由经纪行业业内人士资助,并由证券买卖委员会监督工作(美国证券交易委员会)。

Robinhood 发言人 Jacqueline Ortiz Ramsay 说,该公司非常高兴解决调查问题,并将继续专注于其简化资金投入行为的使命。她说:“ Robinhood 已经在提升平台稳定性方面进行了很多资金投入,加大了有关的资源和途径,并打造了很专业的顾客支持和法律及合规团队。”

FINRA 对 Robinhood 的指控中称,“从 2021 年到2021年 Robinhood 开设了 9 万个新竞价推广账户,尽管这部分竞价推广账户已经被警告可能存在身份偷窃或其他欺诈行为,但这部分不符合开户标准中的数千个竞价推广账户依然可以在 Robinhood 上进行期权买卖。”

FINRA 列举了一个例子。一位 20 岁的新顾客,在指出他没什么资金投入经验和低风险承受能力后,被拒绝进行期权买卖。三分钟后,该顾客将其风险偏好改为 "中等",并说他有三年的资金投入经验。在几秒钟内, Robinhood 就批准了他的期权买卖权限。

而在另一个充满悲剧性的例子中,一位20岁的 Robinhood 顾客,被叫做顾客A,在看到他有 72 万USD负余额的竞价推广账户公告后,于 2021 年 6 月自杀死亡。依据和解文件称,该顾客被公告吓坏了,由于他觉得自己已经关闭了从经纪公司借入资金进行买卖的功能。但事实上 Robinhood 误导了该顾客的头寸价值;理论上只有负 365,530 USD,是 Robinhood 系统显示的一半。

顾客 A 的描述与 Alex Kearns 的描述相吻合,他的家人于 2021 年在加州州法院起诉 Robinhood ,声称 Robinhood 要对 Alex 的死亡、导致的精神痛苦和不公平的商业行为进行赔偿。Kearns 家族的律师在 5 月公告法院,最后它与 Robinhood 达成了和解,金额未披露。

Robinhood 发言人当时在一封电子邮件中说,"大家对 Alex Kearns 的死感到很悲痛,大家会继续致力于使 Robinhood 成为一个负责任地学习和资金投入的地方。"

FINRA 表示,Robinhood 同样误导了其他买卖者,他们误以为假如他们关闭该功能,就不可以用借来的钱或保证金进行资金投入。但事实上假如顾客进行某些种类的期权买卖,禁用保证金功能的顾客仍大概用借来的钱进行资金投入。

FINRA 的调查还指出 Robinhood 在 2021 年 3 月初出现技术问题,致使其服务中断,使 1250 万竞价推广账户持有人没办法进行买卖。最后其应用程序的用户没办法与 Robinhood 交流问题问题,由于该企业的顾客服务途径也出现了中断。

当月晚些时候,Robinhood 经历了另一次问题,缘由是其与实行顾客订单的买卖场合的交流方法出现了未经测试的更新。监管机构称,Robinhood 没充分审核这部分系统,尽管高管们知晓系统中断将威胁到企业的声誉和将来的进步。

这笔 5700 万USD的罚款是 FINRA 有史以来最大的一笔罚款, FINRA 雇用了大约 3700 人,为 美国证券交易委员会 处置大部分监管审查行动。2002 年, FINRA (当时称为全国证券买卖商协会)对瑞士信贷第一波士顿公司(Credit Suisse First Boston Corp.)处以了 5,000 万USD的罚款,缘由是其初次公开募股的佣金过高。

这家资金投入银行,也就是目前的瑞士信贷,在否认或不承认指控的状况下解决了此事。当时 CSFB 的负责人 John Mack 说,该银行非常高兴能解决该问题。

FINRA 有时被批评其评估罚款缺少力度。近期几个月,该组织强调,它将继续调查那些用诱惑的图片和其他行为线索来奖励和鼓励买卖的买卖商平台。

和解条约还需要 Robinhood 聘请一名顾问,在六个月内审查该经纪企业的合规系统。然后,Robinhood 或有另外三个月的时间来推行顾问提出的任何建议。

同样在周三, FINRA 表示,它将发起一项 3000 万USD的活动,以教育那些用 Robinhood 如此的应用程序来买卖各种风险资产的新资金投入者。FINRA 表示,它凑合怎么样拓展这项工作征求公众和行业建议。

据 Robinhood 在 2 月份提交的监管披露, Robinhood 仍面临 美国证券交易委员会 和纽约州监管机构与期权买卖有关的审查。

在此次和解之前, Robinhood 与 FINRA 和 美国证券交易委员会 已经达成了两项早期的执法调查。

2021年,该经纪商支付了 150 万USD,以解决 FINRA 的指控,即它没采取足够的手段来确保它为顾客订单获得最佳的价格。12月, Robinhood 赞同向美国 美国证券交易委员会 支付 6500 万USD,以解决与它对订单流付款的有关索赔。

Robinhood 在与 美国证券交易委员会 达成和解后表示,通过该调查发现的问题 "并不反映 Robinhood 今天的状况"。由于只须经纪公司允许,并且任何利益有关者都被准确披露的首要条件下,美国证券法允许为订单流付费。

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